【総資産公開】20代の“リアル”な投資運用報告【6月編】

投資

はじめに

本記事は、超平凡な20代の投資運用報告になります。

分析や解説を行うものではないので、特にタメになることはありません笑

20代の“リアル”な投資がどのようなものなのか、ご覧ください。

ぼくの投資方針については、以下の記事を参照してください。

それでは、よろしくお願いします。

現在、運用している投資商品

ぼくが、現在買っている投資信託は以下のものです。

・つみたてNISA(増額設定のため今年は月44444円)

eMAXIS Slim米国株式・・・27000円/月

楽天VTI・・・13000円/月

eMAXIS Slim全世界(除く日本)・・・4444円/月

・特定口座

eMAXIS Slim米国株式・・・45556円/月

楽天VTI・・・6000円/月

eMAXIS Slim全世界(除く日本)・・・14000円/月

全世界の60%は、アメリカに投資されているので、90%はアメリカに投資していることになりますね。ぼくは、アメリカの成長を信じているので、このようなポートフォリオにしています。

6月の総資産額

現金・・・約240万円

投資信託・・・約25万円(評価額換算)

合計・・・約265万円

6月中旬の報告から、ボーナス分が加算されて現金が多くなっています。

生活防衛資金、暴落時に買い増すための資金を考えれば、現金は十分にあるので、積立金額を増やそうと思います。

ぼくの趣味が再開されるまでは、月額15万円を積み立てようと思います。

6月の運用成績

◇つみたてNISA口座

銘柄評価額評価損益額評価損益率
eMAXIS Slim米国株式88,335△7,335△9.05%
eMAXIS Slim全世界(除く日本)14,662△1,330△9.97%
楽天VTI42,867△3,867△9.91%

◇特定口座

銘柄評価額評価損益額評価損益率
eMAXIS Slim米国株式74,769△1,157△1.57%
eMAXIS Slim全世界(除く日本)22,646△646△2.93%
楽天VTI5,807▲193▲3.21%
eMAXIS Slim先進国436▲64▲12.84%
eMAXIS Slim新興国596△96△19.10%

◇総計

銘柄評価額評価損益額評価損益率
eMAXIS Slim米国株式163,104△8,492△7.37%
eMAXIS Slim全世界(除く日本)37,308△1,976△5.59%
楽天VTI48,674△3,674△8.16%
eMAXIS Slim先進国436▲64▲12.84%
eMAXIS Slim新興国596△96△19.10%
総計250,118△14,174△6.01%

※額の単位は円

※通算の評価

やはり、プラス6%といっても元本が少ないので、インパクトは小さいですね。

投資における元本の重要性を改めて認識しました。

まとめ:投資は元本勝負

投資をはじめてから、3か月が経過しました。

お金がお金を生む」というのは、気持よいですね。まだ、マイナスを経験していなからかもしれませんが笑

一方で、元本が少なすぎるので、まだまだ金額としてはインパクトに欠けます。

無駄な支出を抑えつつ、投資に回すお金を増やしていきたいです。

二番底がくるのかは素人の僕にはわかりません。

淡々と積み立てを続けます。

ありがとうございました。

7月編はこちらから!

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